Кантемировский районный суд Воронежской области рассмотрел гражданское дело по иску жительницы Томской области П. к жительнице Кантемировского района Б. о взыскании неосновательного обогащения.

Как установлено судом, в июне 2024 года истцу позвонил неизвестный с незнакомого номера, который стал предлагать услуги по торговле на бирже, пояснив, что в их организации продвинутая система и инвестиции всегда происходят без минусов. Также неизвестный сообщил, что в их компании большой штат сотрудников, включая журналистов, которые работают в особых точках и участвуют в постоянных конференциях с различными брокерами. Это очень заинтересовало её и не смутил тот факт, что уже в разговоре неизвестным было сказано, что за помощь в успешной торговле будет взиматься 20 процентов от прибыли. Она все же вступила в организацию с минимальным взносом в 20 тысяч рублей. После чего неизвестный перевел звонок на менеджера компании, которая помогла ей установить приложение,  и внести первоначальную сумму для торговли. Затем сообщили, что в скором времени с ней свяжется профессиональный брокер,  который уже более 10 лет занимается торговлей на бирже и будет торговать на бирже вместе с ней. В дальнейшем поступил звонок с аккаунта, молодой человек сообщил, что является тем самым профессиональным брокером. В последующие дни она со своим наставником занимались изучением основ торговли на бирже, установкой дополнительных приложений, а также помог привязать её аккаунт к аутентификатору, и, следовательно, получил доступ к её паролям и кодам. После обучения, они начали заниматься торговлей на бирже. Когда они якобы заработали три тысячи долларов, ей сообщили, что необходимо выводить деньги. Вывели 1 тысячу 750 рублей, тем самым убедив её, что вывод денег реален. Далее сказали что нужно закрыть ее кредит в банке, остаток на котором составлял семь тысяч рублей, который она закрыла с накопленных и выведенных денег. Далее ей сообщили, что сейчас самый подходящий момент, чтобы оформить сделку «на серебре». Под влиянием брокера, они открыли сделку за счёт средств кредитной карты в размере 300 тысяч рублей и за счет накопленных 97 тысяч рублей. Далее её убедили, что нужны еще деньги, и она перевела 370 тысяч рублей. Позже её убедили оформить кредитную карту в банке на сумму 140 тысяч рублей, из которых 135 тысяч рублей она, по рекомендации брокера, вложила в сделку с нефтепродуктом. На вопросы о возможном выводе денег ей всегда отвечали положительно, но при любом удобном случае деньги, которые она хотела вывести на личный счет, вновь и вновь вкладывали в сделки. Следующим шагом была сделка «по золоту», в результате которой истец вынуждена была взять кредит и продать свой автомобиль. Так истец перевела мошенникам еще 700 тысяч рублей, якобы вложив их в сделки. Счета, на которые перечисляла денежные средства, постоянно менялись, но в тот момент ее это не смущало, поскольку ей объяснили, что смена счетов происходит лишь из-за того, что у организации много партнеров, таких же как и она, и каждый счет, на который направляются денежные средства, имеет свой лимит. В один из моментов торгов сделка по неизвестным причинам не прошла, ей сообщили о достижении лимита бесплатной страховки. Её счет был заблокирован и разблокировать его можно лишь после дополнительной оплаты страховки в сумме 3 тысячи 238 долларов. Истец попросила у своего наставника взаймы денежные средства, но по его словам, все деньги уже в обороте и единственный выход - вновь брать кредит на 300 тысяч рублей, чтобы восстановить аккаунт и вернуть деньги. В этот момент истец поняла, что все время вела дело с мошенниками. По указанным обстоятельствам в ОМВД Томской области было возбуждено уголовное дело. Всего сумма ущерба составила 1 миллион 175 тысяч рублей, из которых на счет ответчика Б. были переведены денежные средства в размере 505 тысяч рублей.

В судебном заседании между сторонами было заключено мировое соглашение, которое утверждено судом и по условиям которого ответчик обязуется выплатить истцу сумму полученного неосновательного обогащения в размере 505 тысяч рублей, а также проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 100 тысяч рублей в течение 36 месяцев, выплаты производить равными суммами согласно графика платежей. Производство по делу прекращено.